Прокуратура информирует о самых распространенных мошеннических схемах

Виды распространённых мошеннических схем:

Схема «Звонок из банка»

Потерпевшему поступает телефонный звонок от имени сотрудника банка, который сообщает сведения об оформлении кредитной заявки на имя собеседника, настаивает на получении данного кредита в целях закрытия заявки и невозможности дальнейшего получения мошенниками второго кредита в рамках отведенного для клиента кредитного лимита, полученные денежные средства собеседник просит оперативно перевести на «безопасный, резервный, специальный» счет для обеспечения их сохранности. В результате потерпевший переводит деньги мошенникам, телефонный номер оказывается недоступным, контакт прерывается.

«Родственник в беде»

Мнимое спасение родственника, попавшего в сложную жизненную ситуацию, а именно: поступает телефонный звонок, собеседник представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает, например, о дорожно-транспортном происшествии, произошедшем по вине его близкого родственника и о возможности избежать уголовной ответственности за определенное вознаграждение. Деньги просят передать сотруднику, который прибудет к потерпевшему. О разговоре просят никому не сообщать, чтобы еще больше не навредить родственнику или ссылаясь на тайну следствия. В данной схеме для передачи денежных средств в большинстве случаев используются курьеры.

«Инвестиции»

Следующим способом мошенничества является желание граждан получить быструю прибыль от инвестиционной деятельности. Потерпевший в интернете находит организацию, от имени которой распространяется информация об осуществлении легальной деятельности финансового посредника (форекс-дилера). Лицо, выступая от имени такой компании, злоупотребляя доверием граждан к легальным финансовым институтам, обещая им получение высоких доходов путем торговли на международном финансовом рынке, предлагает перечислить денежные средства на счета определенных организаций, после чего денежных средства похищаются, общение с гражданами прекращается.

«Сайты – двойники»

Для входа в онлайн-банкинг Вы вводите его название в поисковике и переходите по ссылке, внешний интерфейс страницы очень сход с тем, который Вы привыкли видеть, далее вводите свои данные для входа в онлайн-банкинг или данные банковской карты. После ввода всех данных появляется сообщение об «ошибке оплаты». Аналогичная ситуация может возникнуть с сайтами – «двойниками» известных онлайнритейлеров, маркетплейсов.

«Фейковые объявления»

На известных сайтах размещаются объявления о продаже техники, автозапчастей, сдаче загородного дама в аренду на выходные/праздники. При выходе на продавца им предлагается перейти для обсуждения деталей сделки и цены в другой мессенджер, перевести оплату за товар/ аренду в полном объеме (или частично) через мобильный банк. После чего Ваш номер заносится в «черный список», технику/запчасти Вы не получаете, объекта недвижимости, запланированного Вами к аренде, не существует.

«Измена Родине»

В связи с проведением СВО, преступники звонят клиенту банка по телефону и представляются сотрудниками ФСБ. После этого они утверждают, что сотрудник банка выкрал персональные данные клиента и теперь от его лица переводит деньги на поддержку украинской армии. При этом злоумышленники убеждают человека, что, если срочно не предпринять никаких действий, тот может быть привлечен к уголовной ответственности за измену Родине. Так мошенники вынуждают жертву подключиться к ложной службе безопасности банка и перевести деньги на их счета. В результате жертва не только переводит злоумышленникам собственные средства, но и, находясь в состоянии повышенной тревоги, берет кредиты перечисляет эти суммы мошенникам.

«Сообщение в соцсетях»

В популярных социальных сетях приходят сообщения от друзей, знакомых с просьбой занять в долг, при этом присылают банковские карты с именем знакомого, но с другим номером карты либо сообщения о проведении какихлибо акций с выигрышем денежных средств. «Установите приложение» Выявлен случай, когда преступник представляется работником банка и во избежание оформления кредита на имя потерпевшего, просит установить приложение, после чего удаленно неизвестные лица оформляют на потерпевшего кредит и переводят средства на различные счета.

«Госуслуги»

Поступает звонок с неизвестного номера, мошенник представляется сотрудником службы «Госуслуги» и сообщает, что неизвестные преступники пытаются оформить кредит на имя потерпевшего, и для сохранности необходимо перевести деньги на резервный счет.

«Вложение в драгоценный металл»

Поступает звонок с неизвестного номера, преступник представляется финансовым аналитиком и предлагает вложить денежные средства в металл под высокий процент.

«Сообщение от коллеги, руководителя»

Потерпевшему приходит сообщение в мессенджер с незнакомого номера. Преступник представляется коллегой или руководителем, и предупреждает о скором звонке из правоохранительных органов. Нередки случаи, когда посредством мессенджера вместо текстового сообщения приходит голосовое сообщение, в котором с использованием нейро-сетей злоумышленники воспроизводят голос знакомого или руководителя. Далее преступники представляются сотрудниками. По и настоятельно призывают к сотрудничеству, после этого звонят якобы представители финансовых организаций и просят перевести деньги на определенную карту.

«Звонок от оператора связи»

Под видом специалистов известных телекоммуникационных компаний мошенники стараются получить доступ к аккаунту человека на «Госуслугах». Злоумышленник звонит жертве и утверждает, что действующий договор заканчивается и его необходимо продлить, иначе передадут другому абоненту. При этом мошенники уверяют, что все можно сделать по телефону и не идти в офис, достаточно продиктовать код из СМС, перейти по ссылке, где ввести еще один код. Таким образом человек путем обмана предоставляет мошенникам данные для входа в личный кабинет «Госуслуги». «Энергосбыт» Поступает звонок на телефон потерпевшего, представляются сотрудниками, предлагают заменить счетчики, после чего на телефон поступает СМС с кодом, который мошенник просит назвать. Далее поступает звонок якобы от «Госуслуг», сообщают, что мошенники хотят взломать личный кабинет и что необходимо перевести все денежные средства на «безопасный счет».

«Известные сайты объявлений»

Гражданин размещает объявление о продаже в приложении. После этого на его сообщение откликается якобы потенциальный покупатель, который предлагает продолжить общение посредством мессенджера и указывать свой сотовый телефон. Далее злоумышленник пишет, что товар его устраивает и предлагает воспользоваться услугой «безопасная сделка» в приложении и отправляет ссылку в мессенджере, по которой нужно пройти и получить предоплату, а остальную сумму обещает отдать наличными при встрече. Потерпевший переходит по данной ссылке, где его персональные данные автоматически вводятся и снимаются все денежные средства с банковской карты.

«Звонок из страховой компании»

 Злоумышленники звонят гражданам и представляются сотрудниками страховой компании и сообщают об окончании действия медицинской полиса, и что для его продления необходимо назвать код из СМС-сообщения, в котором также указан телефон «Госуслуг» для связи. Далее гражданин называется код мошенникам и перезванивает на номер телефона из СМС. Потерпевшему отвечают мошенники, якобы сотрудники портала «Госуслуги» и сообщают, что мошенники взломали его личный кабинет и пытаются оформить на его имя кредиты и необходимо перевести деньги на безопасный счет. Под влиянием обмана гражданин переводит свои и кредитные денежные средства на счет мошенников.

«Вирус»

Посредством мессенджера «Телеграмм» мошенники рассылают ссылки используя недосказанные сообщения, с целью заинтересовать человека перейти по ссылке. При переходе на подобную ссылку (открытие файла) на используемом устройстве распространяется вирус, который в автоматическом режиме завладевает личными данными и рассылает спам-сообщения от имени владельцев устройства. Кроме того, данный вирус передает личные данные гражданина мошенникам, с последующей возможностью оформления кредитных договоров, хищения денежных средств со счетов.